Ticaret Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, son devirde birtakım vatandaşların banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında üçüncü bireylere kullandırdığı ya da hesap bilgilerini paylaşarak çeşitli yasa dışı faaliyetlere dolaylı olarak dahil olduğu olaylara sıklıkla rastlandığı aktarıldı.
Bu cins hadiselerin mümkün sonuçlarına dikkat çekilen açıklamada, “Bu tıp uygulamalar, dolandırıcılık, kara para aklama ve gibisi kabahatlerin bir modülü haline gelmekte olup, hesap sahipleri önemli tüzel ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilmektedir. Hesap sahibinin bilgisi dahilinde gerçekleştirildiği kabul edilen bu cins süreçler, ilerleyen süreçte ağır mağduriyetlere ve yargı süreci sonunda mahpus cezası, idari para cezası ve bankacılık süreçlerine erişimin sonlandırılması üzere sonuçlara yol açabilmektedir. ‘Ben yalnızca hesabımı verdim, süreci ben yapmadım.’ istikametindeki açıklamalar, yasal sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır” bilgisine yer verildi.
Açıklamada, banka hesaplarının şahsa özel olduğuna, her türlü sürecin sadece hesap sahibi tarafından ve şahsi gereksinimler doğrultusunda gerçekleştirilmesi gerektiğine işaret edildi.
Hesap bilgilerinin, IBAN numaralarının, banka kartlarının, dijital bankacılık şifrelerinin ve kimlik bilgilerinin hiçbir halde üçüncü şahıslarla paylaşılmamasının değerine vurgu yapılan açıklamada, şu ihtarlarda bulunuldu:
“Bu tıp bilgilerin makûs niyetli kişi yahut yapılar tarafından kullanılması, hesabın yasa dışı süreçlerde araç haline gelmesine neden olabilmektedir. Kimi şahıslar kolay yarar vaadiyle banka hesaplarını kullanmak isteyebilir. Bu çeşit tekliflere katiyen prestij edilmemeli, hesap sahibi bu süreçlerin türel sonuçlarından sorumlu olacağını unutmamalıdır. Bir hesap üzerinden gerçekleştirilen süreçler, birinci basamakta hesap sahibinin bilgisi ve onayı varmış üzere bedellendirilmektedir. Bu nedenle hesabın kim tarafından ve ne maksatla kullanıldığının bilinmesi ve gerekli denetimin sağlanması, ferdi sorumluluğun bir kesimidir.”
Kuşkulu durumlarda yetkili kurumlar bilgilendirilmeli
Açıklamada, Kabahat Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un ilgili hususu uyarınca kendi ismine fakat oburunun hesabına süreç yapan şahısların bu durumu ilgili finansal kuruluşuna yazılı olarak bildirmemesi halinde mahpus yahut isimli para cezasıyla karşı karşıya kalabileceğinin karar altına alındığı anımsatıldı.
Vatandaşların kuşkulu durumlarla karşılaştıklarında derhal bankaları yahut yetkili kurumları bilgilendirmesinin hem kendi güvenlikleri hem de toplumun huzuru açısından ehemmiyet arz ettiğinin aktarıldığı açıklamada, şunlar kaydedildi:
“Finansal güvenliğin sağlanmasının, her şeyden evvel bireyin kendi sorumluluğunda olduğunun unutulmaması gerekmektedir. Bakanlık olarak vatandaşlarımızdan şuurlu, dikkatli ve sorumlu formda hareket etmelerini, ferdî finansal bilgilerini ihtimamla muhafazalarını ve bu bilgilerin üçüncü bireylerle paylaşılmasına asla müsaade vermemelerini kıymetle rica ederiz.”
